Kolik chcete mít v penzi? Od této částky se odvíjí celý plán.
Pomůžu vám odhadnout penzijní mezeru, nastavit pravidelné odkládání a propojit penzi s investičním plánem. Čím dříve známe cíl, tím klidněji se dá postupovat.
Státní důchod nemusí stačit na životní standard, který chcete mít.
U penze řešíme požadovaný příjem, horizont, rezervu, pravidelné investování, DIP a to, jak budovat kapitál postupně a bez zbytečného rizika.
DIP může při splnění zákonných podmínek přinést daňovou výhodu. Důležité je, aby zapadal do celkového plánu, ne aby vznikl jako izolovaný produkt.
Cíl
Kolik chcete mít měsíčně k dispozici a kdy?
Mezera
Odhadneme rozdíl mezi očekávaným příjmem a cílem.
Úložka
Navrhneme pravidelné odkládání podle horizontu a rizika.
Kontrola
Plán pravidelně upravujeme podle příjmu, trhu a životní situace.
Chcete vědět, kolik si odkládat?
Vyberte si termín v kalendáři. Společně odhadneme penzijní mezeru a probereme DIP, investice i částku, kterou můžete dlouhodobě zvládnout z běžného rozpočtu.