Portfolio, které pracuje pro vás — ne pro provizní tabulku
Výběr napříč investičními společnostmi, postavený na vašem rizikovém profilu a horizontu, s pravidelnou revizí, ne prodejem a zapomenutím.
Porovnání nabídek více společností
Portfolio podle rizikového profilu
0/7
Klára k dispozici
min. 0×ročně
pravidelná revize portfolia
Proč investovat se mnou
Investování bez plánu je jen sázka
Rozdíl mezi náhodným nákupem doporučeného fondu a promyšlenou strategií se na dlouhém horizontu projeví v milionech, ne v procentech.
Výběr napříč trhem
Nejsem vázaný na jednu investiční společnost. Portfolio skládám z produktů, které skutečně sedí na váš profil, ne z toho, co se zrovna nejlíp prodává.
Diverzifikace, ne sázka na jednu kartu
Rozložení napříč třídami aktiv, regiony a měnami snižuje riziko, že vás srazí propad jednoho trhu nebo jedné akcie.
Pravidelná revize, ne prodej a zapomenutí
Minimálně jednou ročně projdeme, jestli portfolio pořád odpovídá vaší situaci — a upravíme ho, pokud ne.
Transparentní poplatky
U každého produktu víte, kolik reálně stojí — bez skrytých vstupních poplatků, které vám sníží výnos hned na startu.
Na co si dát pozor
Nejčastější chyby začínajících investorů
Tyhle chyby vidím dokola — a všem se dá vyhnout, když má portfolio jasnou strategii od začátku.
Investování bez jasně definovaného cíle a horizontu
Peníze na dovolenou za rok a penzijní úspory za třicet let potřebují úplně jiné portfolio. Bez jasného cíle klienti často volí produkt, který nesedí ani na jedno.
Honba za nejvyšším výnosem z minulého roku
Fond, který byl loni nejlepší, bývá letos často průměrný nebo horší — minulá výkonnost nic nezaručuje. Portfolio by mělo stát na strategii, ne na tom, co bylo nedávno v grafu nahoře.
Prodej v panice při poklesu trhu
Krátkodobé propady jsou u volatilnějších aktiv normální. Prodej ve chvíli paniky proměňuje dočasnou ztrátu na papíře v reálnou — dobrá strategie počítá s výkyvy dopředu.
Celé jmění v jednom produktu nebo jedné akcii
Koncentrace do jednoho titulu nebo fondu, byť oblíbeného, znamená, že váš výsledek závisí na jediné sázce. Diverzifikace tohle riziko rozkládá.
Jak probíhá spolupráce krok za krokem
Od rizikového profilu po portfolio, které se s vámi pravidelně reviduje.
Krok 01
Rizikový profil
Zjistíme váš skutečný vztah k riziku a kolísání hodnoty portfolia, ne jen odpovědi z dotazníku.
Krok 02
Investiční horizont a cíl
Krátkodobý cíl potřebuje jiné řešení než spoření na penzi za třicet let — portfolio stavíme na míru tomu, co reálně řešíte.
Krok 03
Návrh diverzifikovaného portfolia
Rozložení napříč třídami aktiv a regiony odpovídající profilu a horizontu, s jasným zdůvodněním každé části.
Krok 04
Pravidelný přehled a úpravy
Minimálně jednou ročně projdeme výkonnost i to, jestli portfolio pořád sedí na vaši aktuální situaci.
Ukázka
Jak vypadá diverzifikované portfolio
Ilustrativní rozložení pro střední rizikový profil a horizont 15+ let. Vaše skutečné portfolio sestavíme na míru vašemu profilu na konzultaci.
Výsledek spolupráce
Co získáte
Portfolio šité na míru
Ne univerzální model, ale skladba odpovídající vašemu cíli, horizontu a toleranci k riziku.
Srozumitelné zdůvodnění
U každé části portfolia víte přesně, proč tam je a jakou roli v celku hraje.
Portfolio, které žije s vámi
Pravidelné revize a úpravy podle toho, jak se mění vaše příjmy, cíle i situace na trzích.
Klid, že to někdo hlídá
Nemusíte sledovat trh denně — ozvu se, kdykoliv je potřeba portfolio přehodnotit.
Investiční kalkulačka
Orientační vývoj portfolia při pravidelném investování. Reálné portfolio sestavíme podle vašeho rizikového profilu.
Vloženo
1 000 000 Kč
Výnos
869 706 Kč
Celkem
1 869 706 Kč
Modelový výpočet při konstantním výnosu. Skutečný vývoj kolísá, výsledek může být výrazně nižší i vyšší. Nejde o příslib ani o odhad konkrétního produktu — hodnota investice může klesat a výnosy z minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích.
Proč právě já
Výhody spolupráce se mnou
Vázaný zástupce v registru ČNB
Doporučení podléhají regulaci a mojí plné odpovědnosti — investování beru jako dlouhodobý závazek, ne jednorázový prodej.
Bez vazby na jednu společnost
Nejsem placený za to, abych prodal konkrétní fond — jsem placený za to, aby vaše portfolio dávalo smysl.
Dlouhodobý vztah, ne jedna schůzka
Zůstávám s vámi u portfolia roky dopředu, ne jen do podpisu smlouvy.
Klára po ruce
Na běžné dotazy k investování vám odpoví i mimo pracovní dobu, dokud se vám neozvu osobně.
Jaký je rozdíl mezi pravidelným a jednorázovým investováním a co se pro mě víc hodí?
Zkuste se zeptat — Klára odpoví hned, 24/7.
Časté dotazy
Než se zeptáte
WT Finance
Nevíte, kde s investováním začít?
Na úvodní konzultaci si spolu utřídíme cíle a probereme, jaké portfolio jim reálně odpovídá.
Rezervujte si termín přímo tady
Vyberte téma, datum a čas — potvrzení dostanete e-mailem.