Reference

Co říkají klienti, kteří u mě byli

Reference od klientů právě sbíráme. Mezitím se podívejte na anonymizované případové studie z praxe níže.

Reference od klientů právě sbíráme — brzy je najdete tady. Mezitím se podívejte na anonymizované případové studie níže.

Případové studie

Reálné situace, ne obecné sliby

Anonymizované situace z praxe — jména a identifikující detaily jsou vynechané, čísla jsou orientační.

Hypotéka na první bydlení

Situace: Pár na začátku třicítky měl naspořeno na akontaci, ale netušil, na jakou částku hypotéky reálně dosáhne, a bál se, že o vysněný byt přijdou kvůli pomalému papírování.
Řešení: Prověřili jsme bonitu u víc bank současně, vybrali nabídku s nejlepším poměrem sazby a poplatků a připravili kompletní podklady ještě před tím, než padla nabídka na byt.
Výsledek: Předschválená hypotéka do dvou týdnů, nabídku na byt tak mohli podat s jistotou financování v ruce.

Refinancování

Situace: Rodina se blížila ke konci fixace a čekala, až se jim banka sama ozve — bez srovnání by přijala první nabídku, která přišla.
Řešení: Tři měsíce před koncem fixace jsme vyžádali retenční nabídku a zároveň nechali nacenit trh. Rozdíl v celkových nákladech byl výraznější, než čekali.
Výsledek: Refinancováním u jiné banky snížili měsíční splátku o jednotky tisíc korun, aniž by museli měnit cokoliv jiného ve svém rozpočtu.

OSVČ

Situace: OSVČ v prvních letech podnikání měl pocit, že mu banky kvůli paušálním výdajům hypotéku prostě neschválí — bez ohledu na to, kolik reálně vydělává.
Řešení: Porovnali jsme přístup bank k prokazování příjmu OSVČ a vybrali tu, která jeho konkrétní situaci (obor, historii, výdajový paušál) posuzovala nejpříznivěji.
Výsledek: Hypotéka schválena i bez dvouleté historie skutečných výdajů, na kterou by u jiné banky nedosáhl.

Investor

Situace: Klientka měla přes milion korun na spořicím účtu s minimálním úročením a věděla, že by měla „něco dělat“, ale bála se udělat chybu s celou částkou najednou.
Řešení: Namísto jednorázového vstupu jsme navrhli postupné rozložení investice v čase a diverzifikované portfolio odpovídající jejímu skutečnému, ne jen deklarovanému, vztahu k riziku.
Výsledek: Klidnější vstup do investování bez paniky při prvním výkyvu trhu — a peníze konečně pracují místo znehodnocování inflací.

Mladá rodina

Situace: Rodina s hypotékou a dvěma dětmi měla pojistky sjednané ještě jako svobodní, roky neaktualizované — nikdo jim neřekl, že už neodpovídají jejich závazkům.
Řešení: Provedli jsme revizi všech stávajících smluv, odhalili duplicity i mezery v krytí a nastavili pojištění podle skutečné výše hypotéky a počtu dětí, ne podle toho, co měli sjednáno v dvaceti letech.
Výsledek: Rodina teď ví přesně, na co je (a není) pojištěná, a platí za krytí, které skutečně odpovídá jejich situaci.

Zapsán v registru ČNB

vázaný zástupce BEplan finanční plánování s.r.o.

Pro jednotlivce, OSVČ i firmy

hypotéky, investice, pojištění a penze

GDPR & mlčenlivost

klientská data držíme na vlastní infrastruktuře, ne v cizím SaaS

Bez vazby na jednu banku

porovnávám nabídky více institucí

WT Finance

Domluvte si nezávaznou konzultaci a zjistěte, jestli pro vás máme, co nabídnout.